监管牌照

纳闽信贷租赁牌照
信用券业务是指代金券(无论是支票、卡、券、邮票、小册子、优惠券、表单或其他文件或事物)由开展信用券业务的人(以下简称“发行人”)提供或发行给某人(以下简称“客户”)。
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时间框架:6个月左右

最低缴清资本: 没有

概述

纳闽联邦直辖区是马来西亚东部一个聯邦直轄區,于沙巴西南部,是南中国海中的岛屿。纳闽在马来语是“良港”的意思。纳闽也是一个自由贸易港及旅游胜地。

建立坚持国际标准与要求的有效信贷租赁业务体系对于确保纳闽国际商务金融中心安全的交易环境至关重要。

信用券业务是指代金券(无论是支票、卡、券、邮票、小册子、优惠券、表单或其他文件或事物)由开展信用券业务的人(以下简称“发行人”)提供或发行给某人(以下简称“客户”),发行人並承诺:

  • 在出示代金券时(无论是否需要其他行为),发行人将就信用提供现金、货物或服务;或
  • 在向第三方出示代金券时(无论是否还需要其他行为),第三方将提供现金、货物或服务,发行人将就提供的现金、货物或服务向第三方付款(无论是否减去任何折扣或佣金作为之后客户将向发行人付款的回报)。

在本定义中,利用代金券操作发行人或第三方提供的机器这种做法应当被视为向提供机器的人出示代金券。

目前,LFSA没有规定信贷租赁业务的最低实收资本(最低缴清资本)。 然而,监管机构可以在有条件批准函中强制要求,以确保资金符合其业务活动。 这种资本可能需要支付高达1 000 000马币的金额,相当于约250 000.00美元。

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纳闽信贷租赁牌照 的事实和信息

显著的特征
流程
需要的文件

常规信息 

公司结构 

  • 至少有一名股东(也可以是法人,没有国籍限制或居留限制)
  • 至少有两名董事(只有自然人,没有国籍限制或居留限制)

*银行可能进行限制    

税收                                                                                                                 

  • 经审计利润的3%或每年的固定报价 2万马币 (根据公司的偏好可以选择)

会计与审计的要求:纳闽离岸公司需要由认可的审核员进行审核。 年度报酬必须在公司注册成立日期前30天提交。 纳闽必须保存一套会计记录。

秘书:居民秘书,由当地信托公司提供的

当地办公室 – 必需的,当地信托公司

注册的代理人 - 必需的,当地信托公司

当地雇员 - 必需的

公司名称

  • 语言: 任何,无限制
  • 字母:罗马字母
  • 公司名称须以诸如:有限公司,公司,Sociètè Anonyme, Sociedad Anonima. 如果马来西亚公司使用Berhad词就必须在前面加上“(L)”来表示,该公司在纳闽成立。
  • 需要同意或许可的名称:银行、建筑协会、保险、再保险、基金管理、投资基金、信托、受托人、商会、大学、市政或其外语等值。

请注意:

  • 公司名称的关联字限制:国家名称、国家或地方政府名称.
  • 限制使用任何暗示非法活动或皇家、政府赞助的名称。
  • 登记工作人员可否决被认为违背公共利益以及公序良序的公司名称。
  • 如果公司名称与现有公司相同或类似,则予以限制。
  • 如果公司名称使用其他语言文字,登记工作人员可要求提供翻译以确保符合上述规定的限制。

为了获取监管牌照,将执行以下步骤:

  • 收集和准备初步验证文件
  • 一旦验证是完成的并准备好初始文件,就必须提供原件
  • 其他相关文件应根据其要求提供给LFSA
  • LFSA将处理牌照申请
  • LFSA将提供有条件的批准,以便有足够的时间(通常3个月):
  •    - 满足公司的资本要求
  • - 找到并建立一个办公室
  • - 申请电话号码
  • - 找到当地员工
  • - 遵守其他要求

为了取得牌照,Offshorelicense将填补所有必要的申请表格并获得公司旁注文件。为此,请提供以下文档:

对当地银行:

(每一收益所有人、股东、董事、授权签署人)

  • 一份有效护照公证复印件
  • 一份居住地址证明 (例如. 不超过3个月的水电费帐单),                               
  • 一份经公证的银行信用证明书副本

对地方监管当局

(每一收益所有人、、股东、董事、授权签署人以及秘书都必须提供))

  • 个人简历
  • 有效护照公证件副本
  • 一份居住地址证明 (例如. 不超过3个月的水电费帐单) ,
  • 公证人、律师、审计师或类似人员的两封专业信
  • 银行参考
  • 一份大学毕业证书公证副本
  • 对于股东:3个月的银行对账单有足够的资金来满足资本要求

N.B.                                         

  • 如果文件不是用英语或特定国家的语言,则必须附有经公证的翻译文件。
  • 请确保公证文件是英文,如果不是,请提供经公证的英文翻译文件.

关于附加文件的要求由监管机构或当地的银行随时提供具体信息。