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了解新西兰监管法规与机构

Jan 03, 2018

新西兰FSP全称为Financial Service Providers Register, 主要面对新西兰获得金融服务资质的企业;这些企业从事相应的金融及相关业务时受新西兰政府的全面监管。 目前新西兰FSP采用的申请前审核机制是全球范围 内最严格的机制之一,并且针对在金融服务提供的过程中可能存在的纠纷制定了不同的解决方案,因此FSP监管在全球的信誉极佳。在新西兰FSP注册的公司, 无论是否为公司唯一业务或主要业务,但凡涉及到金融领域所规定的任何项目,均需要申请“登记新西兰金融服务注册”—简称FSPR。

(对比澳洲, 英国,甚至塞普路斯等国家)新西兰相对来说要求的繁杂监管责任及注册资金最少,它规定的是金融服务提供商必须作为“已注册的机构”出现。 这是一个相对简单的程序,政府并不需要对客户进行资深的金融背景调查或最低资质及资金要求。此外,对金融服务提供商,如果您提供服务给“零售”客户(即非高端客户),必须认可加入政府规定的客户争议解决方案,之后便可完成注册。

监管机构特色

金融服务企业在FSP进行电子注册。让所有金融服务提供商以电子可查询的形式出现,并强制的受到新西兰政府的‘金融服务提供商法规2008’的监管。

监管机构简介

金融服务供应商(Financial Service Providers——FSP),符合该类型的监管则称为金融服务供应商注册(Registrar of Financial Service Providers——FSPR),新西兰在2008年9月29日通过了《2008金融服务企业注册与争端解决法案》。自2010年8月16日开始,金融服务企业监管机构FSPR开始接受金融企业的申请,而自2010年12月1日开始几乎所有的新西兰金融服务企业均需在FSPR注册才能提供相应的金融服务。金融顾问需注册FSPR和FMA(金融市场管理局)才能提供金融服务。

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